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【家有小海】反洗钱专题案例二:利用第三方支付平台盗取个人银行卡资金

2019-12-26 17:25:23中海基金
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反洗钱对维护金融体系的稳健运行,维护社会公平和市场竞争,打击腐败等经济犯罪具有重大意义。洗钱是严重的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公平公正原则,破坏市场经济有序竞争,还对金融体系安全稳定构成威胁。下面让小海带大家一起学习反洗钱案例,增强反洗钱意识,助力反洗钱。

1、黄先生收到一条关于X公司可办理高额信用卡的短信。

2、经电话了解,对方告知办理条件:一是向该公司提供本人身份信息;二是在指定银行办理储蓄卡并存入相应资金;三是在储蓄卡开户时必须预留该公司提供的手机号码。

3、黄先生按照该公司提示在银行办理了银行卡,并存入人民币4万元,填写了该公司提供的经办人员手机号码,之后,向该公司提供了储蓄卡号。

4、犯罪分子以黄先生名义注册某第三方支付平台,利用关联储蓄卡时只需要验证注册信息与银行卡预留信息是否一致的漏洞,将该平台与黄先生银行及预留手机号进行绑定,通过密码及手机验证功能将其资金转走,再经ATM取现等手段,完成洗钱。

资料来源:《做好个人分类管理,防范洗钱风险》,中国金融出版社

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